本次反詐攔截事件中，一名外地中年男子前往建行阜陽(yáng)太和細(xì)陽(yáng)支行柜臺(tái)辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)，該男子此前已通過(guò)電話咨詢大額取款相關(guān)事宜，銀行工作人員依規(guī)開(kāi)展客戶身份識(shí)別和業(yè)務(wù)問(wèn)詢工作。面對(duì)柜員關(guān)于取款用途的詢問(wèn)，該男子稱用于“彩禮”，但在被問(wèn)及本地住址等核心信息時(shí)，其答復(fù)含糊不清、邏輯矛盾，上述異常行為立即引起柜員與營(yíng)運(yùn)主管的高度警覺(jué)，工作人員隨即啟動(dòng)反詐風(fēng)險(xiǎn)核查流程。

　　經(jīng)核查，該男子為癌癥晚期患者，受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子誘導(dǎo)接收25萬(wàn)元涉詐資金，且已在其他金融機(jī)構(gòu)完成5萬(wàn)元取現(xiàn)，剩余20萬(wàn)元涉詐資金若被成功取出，將對(duì)金融消費(fèi)者造成重大財(cái)產(chǎn)損失。建行阜陽(yáng)太和細(xì)陽(yáng)支行工作人員在識(shí)破騙局后，第一時(shí)間對(duì)當(dāng)事人開(kāi)展金融反詐宣傳，普及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范知識(shí)，同時(shí)迅速將涉案線索推送至太和縣公安局反詐中心，實(shí)現(xiàn)涉詐線索的快速傳遞與處置。

　　太和縣公安局反詐專班接獲線索后快速響應(yīng)，警力趕赴現(xiàn)場(chǎng)，與銀行工作人員一起，通過(guò)典型案例講解、詐騙手段剖析等方式，幫助當(dāng)事人認(rèn)清電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的本質(zhì)，最終成功攔截25萬(wàn)元涉詐資金，有效避免了金融消費(fèi)者的財(cái)產(chǎn)損失。

　　阜陽(yáng)市和太和縣打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室先后向建行阜陽(yáng)市分行發(fā)來(lái)表?yè)P(yáng)信，對(duì)該行在此次反詐工作中展現(xiàn)的敏銳風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力、高效應(yīng)急處置水平和良好的警銀協(xié)同意識(shí)予以高度評(píng)價(jià)，認(rèn)為該案例為銀行業(yè)開(kāi)展金融反詐工作提供了有益借鑒，也為地方打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作提供了有力的金融支撐。

　　作為國(guó)有商業(yè)銀行，建行阜陽(yáng)市分行始終堅(jiān)守金融初心，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反詐主體責(zé)任，將金融反詐工作融入日常業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)全過(guò)程。下一步，將持續(xù)深化與地方公安機(jī)關(guān)的聯(lián)防聯(lián)控協(xié)作機(jī)制，不斷加強(qiáng)金融反詐隊(duì)伍建設(shè)，提升一線員工的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、線索上報(bào)和應(yīng)急處置能力，持續(xù)完善金融反詐防控體系，充分發(fā)揮銀行業(yè)金融反詐前沿陣地作用，織密織牢金融反詐防護(hù)網(wǎng)，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)金融消費(fèi)者的財(cái)產(chǎn)安全，為維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定和社會(huì)和諧發(fā)展貢獻(xiàn)金融力量。