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一、案例背景 隨著資本市場(chǎng)的持續(xù)火熱，不少中小投資者紛紛涌入股市，給詐騙分子提供了可乘之機(jī)。詐騙分子通過聊天軟件，公眾號(hào)，短視頻平臺(tái)等渠道，以“游資大V內(nèi)部消息”“漲停牛股”，“游資席位通道”為噱頭，誘導(dǎo)消費(fèi)者加入會(huì)員，開通下載虛假交易APP，開通所謂“游資子賬戶”最終導(dǎo)致受害人資金損失。 二、案例簡介 消費(fèi)者黃某在互聯(lián)網(wǎng)公眾號(hào)平臺(tái)偶然發(fā)現(xiàn)某財(cái)經(jīng)游資大V可以教學(xué)炒股的廣告，在好奇心及利益的驅(qū)使下，添加了廣告推送的客服人員。添加后，詐騙分子以會(huì)員制為由，要求黃某下載了某聊天平臺(tái)應(yīng)用軟件，并在聊天平臺(tái)內(nèi)對(duì)新入會(huì)員進(jìn)行教學(xué)，發(fā)送黃金學(xué)員每日金牌教學(xué)案例。詐騙分子篩選出積極優(yōu)秀的學(xué)員后，鼓吹加入游資大家庭，可以通過游資席位優(yōu)先排隊(duì)買入漲停股票，坐享漲停股票帶來的溢價(jià)收益，要求學(xué)員開通游資子賬戶。 消費(fèi)者黃某通過“客服”指定的證券公司工作人員掃碼，提交相關(guān)個(gè)人信息后開通了所謂“游資子賬戶”，并通過銀行借記卡賬戶向“游資子賬戶”內(nèi)充值，通過“游資子賬戶”操作買入內(nèi)部會(huì)員通知的股票。數(shù)日下來，黃某獲得了可觀的收益，黃某想提出部分收益用于改善日常生活。但在資金轉(zhuǎn)出時(shí)，賬戶卻出現(xiàn)錯(cuò)誤提示代碼或提示銀行限額。黃某咨詢客服，客服每次均以資金轉(zhuǎn)出限制為由進(jìn)行搪塞。黃其認(rèn)為銀行對(duì)其銀行卡賬戶進(jìn)行了限制，急忙至銀行查詢?cè)颉?/div> 銀行工作人員經(jīng)過查詢并了解告知黃某可能被騙，黃某銀行卡狀態(tài)均正常，開通的“游資子賬戶”非官方平臺(tái)賬戶，建議客戶可小額轉(zhuǎn)出資金嘗試。黃某操作后發(fā)現(xiàn)資金仍然不能轉(zhuǎn)出，質(zhì)問客服后，客服將其拉黑，并移出學(xué)員群。黃某意識(shí)到被騙，在銀行的協(xié)助下進(jìn)行報(bào)警處理。 三、風(fēng)險(xiǎn)提示 1.警惕非法證券平臺(tái)。任何以個(gè)人賬戶，非持牌機(jī)構(gòu)名義要求充值轉(zhuǎn)賬的“投資”均為詐騙，正規(guī)券商交易資金由銀行三方存管，絕不會(huì)通過個(gè)人或不明對(duì)公賬戶收款。 消費(fèi)者應(yīng)對(duì)建議：認(rèn)準(zhǔn)正規(guī)渠道，通過銀行、持牌券商、基金公司官網(wǎng)或正式APP進(jìn)行投資。 2.個(gè)人信息泄露風(fēng)險(xiǎn)。消費(fèi)者注冊(cè)虛假，不明APP往往需提交個(gè)人信息等材料，造成消費(fèi)者個(gè)人信息泄露，讓違法分子有機(jī)可乘。 消費(fèi)者應(yīng)對(duì)建議：通過手機(jī)應(yīng)用商店下載已認(rèn)證的正規(guī)APP保護(hù)個(gè)人信息不外泄。 3.資金產(chǎn)全無保障。“游資子賬戶”實(shí)為詐騙分子控制的虛擬賬戶，資金一旦轉(zhuǎn)入即被轉(zhuǎn)移，很難被追溯。 消費(fèi)者應(yīng)對(duì)建議：保護(hù)資金財(cái)產(chǎn)安全，拒絕由非三方存管賬戶轉(zhuǎn)賬，拒絕私人賬戶收款要求。 4.法律追責(zé)風(fēng)險(xiǎn)。參與非法證券交易可能會(huì)被認(rèn)定為“共同違法”，導(dǎo)致征信受損，甚至承擔(dān)法律責(zé)任。 消費(fèi)者應(yīng)對(duì)建議：若發(fā)現(xiàn)所謂“穩(wěn)賺不賠”“超額溢價(jià)收益”均為詐騙，應(yīng)立即收集證據(jù)向所在平臺(tái)進(jìn)行投訴舉報(bào)，如發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，應(yīng)及時(shí)尋求法律救濟(jì)，并向公安機(jī)關(guān)報(bào)警處理。 |
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